Vave المغرب AML Policy
آخر تحديث: 26 August 2026
ويعكس هذا الموجز الإنكليزي الأحكام المتعلقة بمكافحة غسل الأموال والتحقق منها في المواد القانونية الحالية من طراز Vave.
الغرض والنطاق
وتطبق شركة Vave ضوابط لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب على عمليات التسجيل والودائع وأنشطة الرهانات والسحب وإدارة الحسابات.() ويجب على العملاء عدم استخدام هذه الخدمة لنقل الأموال التي يتم الحصول عليها بصورة غير مشروعة أو تنكرها أو تحويلها.
مسؤوليات العملاء
ويجب على العملاء أن يقدموا معلومات دقيقة، وأن يتعاونوا مع طلبات التحقق المعقولة، وأن يستخدموا أساليب الدفع ومحافظات التكفير التي يتحكمون فيها، ويمكن إبلاغ السلطة المختصة بالنشاط غير القانوني الذي يشتبه في أنه نشاط غير قانوني.
التحقق من الهوية
ويمكن أن تطلب شركة Vave جواز سفر أو وثيقة هوية حكومية أخرى تبين الاسم والصورة وتاريخ الميلاد والمواطنة، ويجوز لها أيضاً أن تطلب من شخص ذاتي، ومذكرة تحقق مؤرخة، ومكالمة هاتفية أو فيديو، ودليلاً على العنوان السكني الصادر خلال الفترة المطلوبة.
مصدر الأموال والثروة
وفي الحالات التي تكون فيها المخاطر أكبر، يمكن أن يطلب إلى العملاء أن يشرحوا أو يثبتوا مصدر الودائع أو المحفظة أو الثروة المتراكمة، ويمكن أن تشمل الأدلة سجلات الدفع أو البيانات المصرفية أو المصاريف أو سجلات الأعمال التجارية أو غير ذلك من الوثائق القانونية.
المدفوعات وملكية الجدار
ويجب أن تأتي الإيداعات من أموال الزبون، ويجوز رفض أساليب الدفع أو المحفظات الخاصة بالأطراف الثالثة، ويمكن الاحتفاظ بالسحب في الوقت الذي يتم فيه فحص الملكية أو تاريخ المعاملات أو شروط المكافأة أو الهوية الحسابية.
رصد المعاملات
وترصد شركة Vave الودائع والمراهنات والانسحابات والأجهزة والمواقع والحسابات المرتبطة بالأنماط المرتبطة بالاحتيال أو التهرب من الجزاءات أو غسل الأموال، ويمكن أن تؤدي الودائع والانسحابات السريعة، والمراهنات الدنيا، والشحنات، وطرق الدفع المتعددة، والمعلومات غير المتجانسة إلى إجراء استعراض.
تعزيز الالتزام الواجب
ويمكن أن تنطبق عمليات تفتيش إضافية على المعاملات ذات المخاطر العالية، أو الولايات القضائية، أو الأشخاص المعرضين سياسياً أو سلوك حساب غير عادي، وقد تطلب شركة Vave مزيداً من الوثائق، أو تقيد الودائع، أو تأخير الانسحاب، أو رفض معاملة، أو إغلاق حساب لا يمكن فيه تسوية المخاطر.
الأنشطة المحظورة والإبلاغ
فالاحتيال وإساءة استعمال الهوية وأدوات الدفع المسروقة والتواطؤ وازدواجية الحسابات وخرق الجزاءات ومحاولات إخفاء مصدر الأموال أو مقصدها محظورة. Vave يجوز تعليق النشاط والكشف عن المعلومات ذات الصلة عند الاقتضاء بموجب القانون.
الاحتفاظ بالبيانات
ويُحتفظ بسجلات التحقق والنشاط الحسابي على النحو المطلوب بموجب القانون الساري في منطقة AML، وتنص السياسة الحالية المتعلقة بالخصوصية على فترة استبقاء مدتها خمس سنوات من أجل الحصول على المعلومات المتعلقة بالتسجيل والنشاط الحسابي، وتقتصر إمكانية الوصول على الموظفين المرخص لهم ومقدمي الخدمات والسلطات التي لديها حاجة مشروعة.
الاتصال
يمكن توجيه مسائل الامتثال إلى support@vave.com- لا يمكن لدعم العملاء التنازل عن شرط التحقق القانوني أو ضمان توقيت الانسحاب قيد الاستعراض.